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期日現金対策案内所

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

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  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
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1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
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遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
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事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

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第10位 LINK

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ビジネスローンの概要

ビジネスローンとは何か

ビジネスローンは、企業や事業主が資金を調達するための金融商品の一つです。これは、事業の成長、運営資金の調達、新規プロジェクトの実施、設備の購入、従業員の給与支払いなど、様々なビジネスニーズをサポートするために利用されます。ビジネスローンは、金融機関やオンラインレンダーから提供され、返済期間、金利、担保などの条件が含まれる契約に基づいて資金を提供します。

ビジネスローンの種類

ビジネスローンにはさまざまな種類があります。主なものは以下の通りです。

1. ショートタームローン

ショートタームローンは、通常1年未満の返済期間を持つローンです。主に運転資金の調達に使用され、急な資金需要を満たすために利用されます。金利は比較的高い場合がありますが、迅速な資金調達が可能です。

2. ロングタームローン

ロングタームローンは、数年から数十年にわたる返済期間を持つローンです。大規模なプロジェクトや設備の購入など、長期的な資金ニーズを支えるために利用されます。金利は一般的に低く、月々の返済額は安定しています。

3. オーバードラフト

オーバードラフトは、銀行口座に設定された一定の信用限度額を超えて支出できる仕組みです。主に短期的なキャッシュフローの調整に使用され、利用分の利息が発生します。返済期限は柔軟で、通常は月単位です。

4. アンセキュアドローン

アンセキュアドローンは、担保を提供せずに借り入れるローンです。事業者の信用履歴や収益に基づいて審査され、返済能力が評価されます。リスクが高いため、金利は通常高めです。

5. セキュアドローン

セキュアドローンは、担保を提供して借り入れるローンです。担保として不動産、設備、車両などの資産を利用することが一般的です。担保の価値に基づいて資金を提供し、金利はアンセキュアドローンよりも低くなることが多いです。

6. ライン・オブ・クレジット

ライン・オブ・クレジットは、一定の信用限度額内で必要な時に資金を引き出せる仕組みです。利用分に対してのみ利息が発生し、返済期限が設定されています。事業の変動的な資金ニーズに対応するために有用です。

ビジネスローンの申請と審査

ビジネスローンを申請する際には、以下の手順が一般的に踏まれます。

1. 融資目的の明確化

まず、資金を借りる理由を明確にし、どの種類のビジネスローンが最適かを検討します。必要な資金額や返済期間も決定します。

2. 申請書の提出

選んだ金融機関やレンダーに申請書を提出します。申請書には事業の詳細、財務情報、経営者の履歴などが含まれます。

3. 審査プロセス

金融機関やレンダーは申請書を審査し、事業者の信用履歴や収益性を評価します。担保が必要な場合、その評価も行われます。

4. 承認と条件

審査が通過すれば、ビジネスローンの承認とその条件が通知されます。金利、返済スケジュール、担保などが含まれます。

5. 資金の受け取り

承認されたビジネスローンは、指定された口座に資金が振り込まれます。

ビジネスローンの利点

ビジネスローンの利点は以下の通りです。

1. 資金調達の柔軟性

ビジネスローンを活用することで、急な資金ニーズに対応できます。事業の成長や緊急の支出に役立ちます。

2. 資金の安定性

ロングタームローンは、月々の返済額が安定しているため、予算の立てやすさがあります。

3. 信用の構築

ビジネスローンの返済を適切に行うことで、事業者の信用履歴を向上させることができます。

4. 税制上の利点

一部のビジネスローンは、金利や返済に関連するコストを税務申告の際に控除できる場合があります。

ビジネスローンの注意点

ビジネスローンを利用する際には、以下の注意点に留意することが重要です。

1. 借り入れの必要性

無駄な借り入れは避け、事業の本当に必要な資金を借り入れるようにしましょう。

2. 金利と返済スケジュール

金利や返済スケジュールをよく理解し、事業の収益に合わせて返済計画を立てることが大切です。

3. 担保のリスク

セキュアドローンを利用する場合、担保の失効によるリスクを理解しましょう。

4. 契約条件の確認

ビジネスローンの契約条件をよく確認し、不明点があれば金融機関と協議しましょう。

まとめ

ビジネスローンは、事業の資金調達に役立つ重要なツールです。適切に活用することで事業の成長や運営をサポートし、競争力を維持するのに役立ちます。しかし、慎重な計画と賢明な借り入れが必要です。ビジネスローンの利点と注意点を理解し、自社のニーズに合ったローンを選択しましょう。